Đầu tư vào ngành nào năm 2023?

Ghi chú biên tập. Chúng tôi kiếm được hoa hồng từ các liên kết đối tác trên Forbes Advisor. Hoa hồng không ảnh hưởng đến ý kiến ​​​​hoặc đánh giá của biên tập viên của chúng tôi

Thật là một sự khác biệt một năm làm

Vào đầu năm 2022, giá đã tăng vọt ở Hoa Kỳ. S. nhờ sự cố chuỗi cung ứng do đại dịch và tài khoản ngân hàng của người tiêu dùng chứa đầy tiền mặt. Công việc từ xa dường như vẫn ở đây và tỷ lệ thất nghiệp gần mức thấp nhất mọi thời đại. Đối với nhiều người, có một cảm giác thực sự rằng cuộc khủng hoảng kinh tế do đại dịch đã ở phía sau chúng ta

Tuy nhiên, không phải mọi nhà quan sát đều lạc quan như vậy và không mất nhiều thời gian để lạm phát phi mã trở thành vấn đề đau đầu đối với thị trường và những người Mỹ bình thường.

Sau một hồi do dự (hãy nhớ đến lạm phát thoáng qua), Cục Dự trữ Liên bang cam kết sẽ đè bẹp giá cả tăng cao bằng cách tăng lãi suất. Thị trường chứng khoán lao dốc, cuốn theo trái phiếu, khiến đây là một năm khốn khổ cho các nhà đầu tư

Khi năm 2022 sắp kết thúc, S&P 500 đã thoát khỏi lãnh thổ thị trường giá xuống nhưng vẫn giảm 17% tính đến thời điểm viết bài này. Khi chúng ta hướng tới năm 2023, đây là chín xu hướng đầu tư có thể giúp phân tích các câu chuyện cảnh báo từ các cơ hội

1. Mỹ vẫn là một quốc gia lạm phát

Lạm phát là điểm sáng kinh tế của năm 2022—nó dính chặt vào mọi thứ. Từ máy bơm xăng đến cửa hàng tạp hóa đến quỹ 401(k) của bạn, các nhà đầu tư có chi phí cao hơn và ít đô la có giá trị hơn để đầu tư trong tương lai

Câu hỏi lớn cho năm 2023 là liệu lạm phát có giảm xuống mức mục tiêu 2% của Fed hay không. Nhiều chuyên gia cho rằng điều đó khó xảy ra, mặc dù điều đáng chú ý là sáu lần tăng lãi suất vào năm 2022 của Fed sẽ mất một thời gian để tác động đến nền kinh tế.

Morningstar dự đoán Fed sẽ nới lỏng chính sách tiền tệ và hạ lãi suất xuống khoảng 3% vào cuối năm 2023. Nếu điều đó xảy ra, nó sẽ không giúp chống lạm phát. Điều đó cho thấy rằng Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS) và trái phiếu I nên tiếp tục là những khoản đầu tư chống lạm phát phổ biến

2. Thị trường gấu có thể tồn tại xung quanh

Tên lửa thị trường chứng khoán Covid-19 bị rơi và bốc cháy. Tháng 6 năm 2022 mở ra thị trường giá xuống thứ hai kể từ năm 2020, khiến các nhà đầu tư tranh nhau tìm kiếm trang trải

Mặc dù chứng khoán đã chính thức thoát khỏi thị trường giá xuống vào nửa cuối năm 2022, nhưng thị trường chứng khoán vẫn giảm ở mức hai con số

Thông thường, trái phiếu sẽ có lợi thế hơn khi thị trường giá xuống. Tuy nhiên, việc tăng lãi suất mạnh mẽ đã khiến lợi suất trái phiếu giảm cùng với giá cổ phiếu. Vào quý 3 năm 2022, danh mục đầu tư 60/40 đáng kính đã chịu tổn thất lớn hơn so với đối tác chỉ có cổ phiếu, đặt ra câu hỏi liệu O. G. danh mục đầu tư cần phải đi

Cải thiện tâm lý nhà đầu tư có thể sẽ gắn liền với việc giảm lạm phát, vì vậy năm tới có thể khó khăn đối với các mô hình phân bổ tài sản truyền thống

Mặc dù đưa câu thần chú “mua thấp” vào danh sách phát thiền buổi sáng của bạn không bao giờ là một ý tưởng tồi, nhưng năm 2023 có thể chứng minh rằng các nhà đầu tư mua và nắm giữ cần nhiều hơn cổ phiếu và thu nhập cố định để phòng ngừa rủi ro trước các thị trường khó lường

3. Xem xét các khoản đầu tư thay thế

Nói về sự đa dạng hóa rộng hơn, năm 2023 hứa hẹn các khoản đầu tư thay thế cuối cùng cũng có được một vị trí trong danh mục đầu tư hàng ngày của nhà đầu tư

Danh mục đầu tư cho năm 2023—bất kể giá trị ròng, mức độ chấp nhận rủi ro hay khoảng thời gian của bạn—nên bao gồm việc tăng phân bổ cho các lựa chọn thay thế. Với mối tương quan thấp với các loại tài sản truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu, các lựa chọn thay thế có thể làm giảm bớt sự biến động do lạm phát và suy thoái gây ra và thu được nhiều lợi nhuận hơn so với chỉ riêng cổ phiếu

Trước đây dành riêng cho các nhà đầu tư được công nhận và các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm, các nhà đầu tư hàng ngày có thể dễ dàng tiếp cận các chiến lược tài sản thay thế như hàng hóa và hợp đồng tương lai được quản lý thông qua tuyển chọn hợp lý các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và quỹ tương hỗ có chi phí thấp.

Mặc dù tỷ lệ chi phí có xu hướng cao hơn so với quỹ trung bình, nhưng hiệu suất của các tài sản thay thế có thể vượt xa chi phí cao hơn

4. Trái phiếu tiết kiệm vẫn hấp dẫn

Nếu có một lớp lót bạc cho đám mây lạm phát, thì đó là sự phổ biến mới của trái phiếu tiết kiệm — cụ thể là trái phiếu tiết kiệm Series I. Vào tháng 4 năm 2022, lãi suất trái phiếu I đã tăng lên mức cao lịch sử là 9. 62%, tương phản với mức giảm 15% từ đầu năm đến nay của S&P

Các nhà đầu tư háo hức chốt lãi suất phi thường đó đã mua 979 triệu đô la trái phiếu I vào thứ Sáu, ngày 10 tháng 10. 28—ngày mua cuối cùng trước khi thiết lập lại lãi suất nửa năm một lần—và làm sập trang web trực tiếp của Kho bạc. Bạn sẽ nghĩ U. S. Kho bạc đã bán vé buổi hòa nhạc của Taylor Swift

Đối với những người tìm kiếm alpha để có thêm tiền mặt, tôi giao dịch ở mức thấp hơn (nhưng vẫn là hiện tượng) 6. Tỷ lệ 89% khả dụng đến hết ngày 30 tháng 4 năm 2023. Mặc dù không có tính thanh khoản trong một năm sau khi mua, nhưng thật khó để tranh luận với tỷ lệ hoàn vốn được đảm bảo được hỗ trợ bởi niềm tin hoàn toàn của Uncle Sam

5. Coi chừng sa thải

Hashtag của năm trên mạng xã hội có thể là #layoff. Kể từ giữa tháng 11, hàng chục nghìn nhân viên đã bị sa thải khỏi những gã khổng lồ công nghệ như Meta, Amazon, Lyft và Twitter

Trong khi các tên tuổi công nghệ in đậm đã chứng kiến ​​làn sóng cắt giảm lực lượng lao động rất cao, thì các ngành công nghiệp khác lại chứng kiến ​​những tổn thất của chính họ. Các công ty khởi nghiệp bất động sản như Better, Redfin và Opendoor đã cắt giảm số lượng nhân viên khi tỷ lệ tăng và giá nhà cạn kiệt các đơn xin thế chấp, doanh thu đóng cửa và doanh thu của công ty

Khi các công ty đại chúng thiếu tiền mặt cố gắng củng cố bảng cân đối kế toán của họ trước nguy cơ suy thoái kinh tế, năm tới có thể chứng kiến ​​sự suy giảm của đồng U mạnh mẽ trong lịch sử. S. thị trường lao động. Trong khi các chuyên gia dự đoán rằng những sinh viên mới tốt nghiệp đại học sẽ không bị mất cơ hội nhận được việc làm, thì các vị trí mới bắt đầu ít ảnh hưởng đến lợi nhuận của công ty hơn

Giai đoạn giữa sự nghiệp đó — đặc biệt là trong các chuyên ngành lấy công nghệ làm trung tâm — có thể ảnh hưởng đến con số thất nghiệp. Các công ty đang tìm cách cắt giảm biên chế có thể theo đuổi các giao thức nhân sự tinh gọn hơn, để lại nhiều tài năng bên lề để xoa dịu các cổ đông

6. Tiền điện tử có thể phục hồi không?

Khá dễ dàng để tranh luận rằng năm 2023 phải là một năm tốt hơn đối với tiền điện tử so với năm 2022 vì nó khó có thể tồi tệ hơn

Nhiều stablecoin đã trượt chốt vào năm 2022 — bao gồm cả TerraUSD và Tether, gây ra sự cố tiền điện tử vào giữa năm đã xóa sạch hàng trăm tỷ giá trị. Trong khi đó, các sàn giao dịch tiền điện tử đang gặp khó khăn do những khó khăn và sa thải ngày càng tăng (Coinbase) —chưa kể đến sự bùng nổ đột ngột của FTX

Bước sang năm 2023, hãy tìm kiếm các doanh nghiệp tiền điện tử để thu hút các nhà đầu tư bằng những câu chuyện về dự trữ tiền mặt thay vì những đồng xu thời thượng và sự chứng thực của người nổi tiếng. Và tìm kiếm những bước phát triển lớn trong quy định về tiền điện tử từ Washington, D. C

Fed đã khởi động dự án bằng chứng về tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) kéo dài 12 tuần vào giữa tháng 11 và các nhà lập pháp vẫn hào hứng thúc đẩy luật điều chỉnh tiền điện tử

Thật không may, nhiều cuộc trò chuyện về blockchain có thể sẽ bị tô màu bởi sự thất bại tại FTX thay vì tiềm năng lâu dài, chưa được khai thác của công nghệ

7. Mối quan tâm mới đến năng lượng tái tạo

Mốc $1. Dự luật cơ sở hạ tầng trị giá 2 nghìn tỷ năm 2021 và Đạo luật Giảm lạm phát năm 2022 cung cấp hàng nghìn tỷ khoản đầu tư liên bang cho các dự án năng lượng tái tạo

Trong khi các vấn đề về chuỗi cung ứng đã cản trở sự phát triển năng lượng sạch từ xe điện (EV) đến các tấm pin mặt trời trong hai năm qua, thì năm 2023 có thể là một năm rất tốt cho năng lượng tái tạo

Với việc lưu trữ pin và áp dụng xe điện gắn bó chặt chẽ với nhau, BDO Global dự đoán một năm đầy hứa hẹn cho các hệ thống lưu trữ năng lượng tái tạo. Sự cạnh tranh ngày càng tăng trên thị trường xe điện từ những người mới như Rivian, Lucid, Ford và Chevy có thể khiến những trụ cột như Toyota và Tesla phải bó tay

Và tình trạng thiếu khí đốt tự nhiên bắt nguồn từ các cuộc xung đột của Liên minh châu Âu đã làm tăng động lực chính sách cho các nguồn sạch và tái tạo

8. Cố vấn Robo lai có thể có một khoảnh khắc

Dữ liệu gần đây từ Thông tin chi tiết về tham số cho thấy rằng các nhà đầu tư đã thoát khỏi các công cụ đầu tư tự định hướng như cố vấn tự động và tài khoản môi giới với tốc độ đáng kinh ngạc vào năm 2022. Có rất nhiều lý thuyết về cuộc di cư, nhưng có hai lý thuyết dẫn đầu. Các nhà đầu tư giàu có hơn có thể đổ xô đến các cố vấn tài chính truyền thống và những người tự làm có thể sẵn sàng chờ đợi sự phục hồi của thị trường với tiền mặt trong tay

Bất kể lý do là gì, các cố vấn robo lai — những công cụ cung cấp đầu tư theo thuật toán cộng với quyền truy cập vào các cố vấn truyền thống — có thể sẽ thu hút được nhiều sự quan tâm vào năm 2023

Với việc người tiêu dùng đòi hỏi nhiều giá trị hơn cho đồng tiền của họ trong thời kỳ lạm phát, lời khuyên của chuyên gia/chi phí thấp đằng sau rô-bốt lai đã đánh vào chủ nghĩa tư tưởng. Bằng cách cung cấp sự kết hợp của các dịch vụ như tái cân bằng tự động và thu lỗ từ thuế với quyền truy cập của cố vấn tài chính và với mức phí thường thấp hơn các cố vấn truyền thống—

Các nền kinh tế nhạy cảm về giá khiến các nhà đầu tư hướng đến giá trị hơn bao giờ hết, điều này định vị robot lai là tốt nhất của cả hai thế giới đối với các nhà đầu tư mong muốn được hướng dẫn nhưng lo lắng về chi phí

9. Tạm biệt, TD Ameritrade

Lần cuối cùng bạn tìm kiếm một nhà môi giới trực tuyến mới là khi nào?

Charles Schwab đã mua lại TD Ameritrade vào năm 2019 và cho đến gần đây cả hai nền tảng cùng tồn tại song song. Điều đó sẽ thay đổi vào năm 2023 và các khách hàng TD được thông báo rằng tài khoản của họ sẽ được chuyển sang nền tảng Schwab bắt đầu từ tháng 1 năm 2023

Jonathan Craig, người đứng đầu bộ phận dịch vụ nhà đầu tư tại Charles Schwab cho biết: “Chúng ta đang tiến gần đến điểm mà hai công ty lớn trở thành một và khách hàng của TD Ameritrade trở thành khách hàng của Schwab.

Theo ghi chú của Craig, Schwab sẽ dành thời gian di chuyển tài khoản và khách hàng sẽ nhận được thông báo trước ba tháng. Các động thái sẽ diễn ra trong một ngày cuối tuần

Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về Charles Schwab để tìm hiểu thêm về nền tảng của họ. Nếu bạn là khách hàng của TD và hài lòng với cách tiếp cận của Schawb, tất cả những gì bạn cần làm là đợi thông báo của mình

Tìm Nhà môi giới Trực tuyến Tốt nhất năm 2023

Nếu đã đến lúc tìm kiếm một nền tảng mới, hãy xem danh sách các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất cho năm 2023 của chúng tôi

Ngành nào sẽ tăng trưởng trong năm 2023?

Mua những ngành nào cho năm 2023?

Đầu tư vào quỹ nào vào năm 2023?

Ngành nào sẽ bùng nổ trong 5 năm tới?