Các nhà đầu tư bình thường đã nhảy vào tiền điện tử đang nói. Giờ thì sao?

Vào đầu tháng 11, Adrian Butkus, 43 tuổi, cha của hai đứa con, đã gửi 600.000 USD — phần lớn số tiền tiết kiệm cả đời của ông — vào một tài khoản tại BlockFi, một công ty giao dịch tiền điện tử. BlockFi đã tiếp thị tài khoản là không có rủi ro, mang lại 6. Lãi suất 5%, nhiều hơn Mr. Butkus có thể đến bất cứ nơi nào khác

Chỉ vài ngày sau, khi sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã làm rung chuyển toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử, Mr. Butkus yêu cầu BlockFi hoàn lại tiền. Nhưng công ty đã đình chỉ việc rút tiền của khách hàng, với lý do có mối quan hệ tài chính chặt chẽ với FTX. Cuối tháng 11, BlockFi cũng đã nộp đơn xin phá sản

Ông. Butkus không biết khi nào - hoặc nếu - anh ấy sẽ thấy lại tiền của mình. Anh ấy là một trong hàng triệu nhà đầu tư cá nhân trên khắp thế giới đã đổ tiền vào tài sản kỹ thuật số, tin rằng ngành công nghiệp tiền điện tử là một hệ thống tài chính ổn định. Họ đã hiểu rõ về sự biến động và dao động giá lớn của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Nhưng điều gây ngạc nhiên lớn đối với nhiều người là các công ty nơi họ gửi tiền thiếu các biện pháp bảo vệ cơ bản được cung cấp bởi một nhà môi giới hoặc ngân hàng.

Khi các công ty như FTX áp dụng các chiến thuật tiếp thị và quy mô của các công ty tài chính chính thống, khách hàng của họ tin rằng họ là nơi an toàn để gửi tiền mặt để đổi lấy tiền điện tử. Thực tế là vốn đầu tư mạo hiểm tên tuổi lớn và các quỹ khác đã hỗ trợ một số công ty này chỉ làm tăng thêm sức hấp dẫn của họ.

“Điều đó chỉ làm tôi tức giận,” ông. Butkus nói. “Bây giờ tôi đang đấu tranh để lấy lại một số tiền của mình. ”

Các công ty tiền điện tử, dẫn đầu là FTX, đã bùng nổ thành xu hướng chính trong vài năm qua, giới thiệu sản phẩm của họ trong các chiến dịch quảng cáo rộng rãi như các khoản đầu tư ổn định và an toàn. Không giống như các ngân hàng và công ty môi giới truyền thống, vốn bị giới hạn trong những gì họ có thể nói, các công ty tiền điện tử không tuân theo các quy tắc tương tự

Joshua Fairfield, giáo sư tại Trường Luật Washington & Lee, chuyên về các vấn đề công nghệ, cho biết: “Tất cả các công ty này đều tạo ấn tượng về tính bảo mật giống như ngân hàng. “Các công ty này muốn có được sự tin tưởng của khách hàng nhưng không có trách nhiệm đi kèm với một tổ chức tài chính được quản lý. Và điều đó không hiệu quả. ”

Hơn nữa, khi một ngân hàng hoặc công ty môi giới phá sản, có những quỹ được chính phủ bảo đảm để đảm bảo rằng các nhà đầu tư thường lấy lại được tiền của họ. Phần lớn ngành công nghiệp tiền điện tử không có rào cản như vậy. Và với việc các công ty phá sản và giá trị của một số tài sản tiền điện tử không chắc chắn, các khách hàng bình thường đứng ở cuối hàng dài khi nhận lại tiền của họ, đằng sau các công ty thương mại và người cho vay lớn

Ông. Butkus cho biết anh ấy đã đầu tư với BlockFi mặc dù anh ấy biết các tài khoản không được bảo hiểm. Theo đề nghị của BlockFi, anh ấy đã cho nó vay 600.000 đô la của mình trong sáu tháng, đổi lại 6. 5 phần trăm năng suất. BlockFi đã chuyển đổi số tiền đó thành một tài sản kỹ thuật số mà nó sử dụng để tiến hành hoạt động kinh doanh giao dịch tiền điện tử của mình

Khi các tài liệu tiếp thị và đại lý bán hàng của BlockFi cho biết khoản đầu tư của anh ấy an toàn và có thể hoàn lại bất cứ lúc nào, anh ấy đã tin lời họ

“Họ đã bán nó cho tôi, rằng không có rủi ro,” ông. Butkus nói thêm rằng anh ta không biết rằng BlockFi, công ty đã vay tiền từ FTX, lại có mối liên hệ chặt chẽ với sàn giao dịch

Phần lớn số tiền mà Mr. Butkus, một doanh nhân tự kinh doanh, đầu tư đến từ việc bán căn nhà gần đây của ông ở Plainfield, Ill. Anh ấy hy vọng sẽ tăng khoản tiết kiệm của mình với lãi suất cho khoản vay BlockFi của mình và sau đó sử dụng số tiền này để xây dựng một ngôi nhà mới cho gia đình anh ấy. Bây giờ anh ấy tự hỏi gia đình anh ấy, những người đang ở tạm thời với vợ anh ấy, cuối cùng sẽ sống ở đâu

Luật sư của FTX và BlockFi đã không trả lời yêu cầu bình luận

FTX, được thành lập bởi Sam Bankman-Fried và từng là gã khổng lồ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, đã sụp đổ vào tháng trước sau khi một số công ty thương mại lớn rút tiền của họ trong bối cảnh có cáo buộc rằng sàn giao dịch này đã sử dụng hàng tỷ đô la tiền gửi của khách hàng để bảo lãnh cho Alameda Research, bộ phận giao dịch tiền điện tử . Sự sụp đổ của sàn giao dịch còn đáng kinh ngạc hơn vì FTX đã có được vẻ ngoài hợp pháp thông qua một chiến dịch quảng cáo hào nhoáng thể hiện sản phẩm của mình là an toàn, thú vị và dễ sử dụng

Các nhà chức trách liên bang ở New York hiện đang cố gắng xác định liệu có nên truy tố hình sự ông hay không. Bankman-Fried và những người khác về sự sụp đổ của công ty và việc sử dụng tiền gửi của khách hàng có thể không phù hợp. Ông. Bankman-Fried, trong một cuộc tấn công truyền thông vào tuần trước, đã khẳng định rằng anh ta không bao giờ có ý định lừa gạt bất kỳ ai và không biết đầy đủ về số tiền của khách hàng đã được chuyển đến Alameda

Frank Friemel, 39 tuổi, là một trong số những khách hàng của FTX đang băn khoăn liệu họ có lấy lại được tiền từ sàn giao dịch hiện đã phá sản hay không. Khi mở tài khoản với FTX vào tháng 3, Mr. Friemel cho biết ông biết nó không được kiểm soát nhưng không quá lo lắng

Anh cho rằng, với tư cách là nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai trên thế giới, với sự hỗ trợ tài chính của các công ty đầu tư chuyên nghiệp nổi tiếng như Sequoia và SoftBank, FTX đang có một nền tảng vững chắc.

“Tôi là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm và tôi biết ai đang đầu tư với họ,” ông nói. Friemel, một chuyên gia công nghệ sống ở Jena, Đức. “Nếu các nhà đầu tư lớn bỏ tiền vào họ, thì họ phải biết rằng công ty đó tốt. ”

Sau khi xem báo cáo rằng FTX có thể sụp đổ, Mr. Friemel đã cố gắng rút tiền của mình vào tháng 11. 8, nhưng đã quá muộn. Anh ấy nói rằng anh ấy đã nhận được thông báo rằng việc rút tiền đang được xem xét nhưng không bao giờ nhận được tin tức từ FTX nữa. Ông. Friemel không muốn tiết lộ khoản lỗ của mình nhưng cho biết sự sụp đổ của FTX đã dẫn đến “sự xói mòn niềm tin” vào tiền điện tử

Vì FTX có trụ sở ngoài khơi ở Bahamas nên hầu hết khách hàng của họ đến từ Châu Âu, Châu Á và các thiên đường thuế nổi tiếng như Quần đảo Cayman và Quần đảo Virgin thuộc Anh. Chỉ có 2 phần trăm khách hàng của họ ở Hoa Kỳ, nơi họ giao dịch thông qua FTX US, một công ty con, theo hồ sơ phá sản

Trong những ngày trước khi FTX nộp đơn phá sản, U. S. đơn vị nói với khách hàng rằng họ được tự do rút tiền. Không rõ có bao nhiêu người đã làm;

Mashood Alam, một diễn viên đến từ Pakistan sống ở Bắc Hollywood, Calif. , và là khách hàng của FTX US, cho biết anh ấy không nhận thức đầy đủ về các vấn đề tại công ty cho đến khi nộp đơn phá sản. Ông. Alam, 32 tuổi, cho biết anh ấy hy vọng sẽ lấy lại được 20.000 đô la, nhưng trải nghiệm này đã khiến anh ấy chán nản với tiền điện tử. Anh ấy đã lên kế hoạch sử dụng số tiền đó để giúp trả tiền cho một luật sư làm việc trong đơn xin nhập tịch và quốc tịch của mình. Bây giờ ông. Alam cho biết anh sẽ phải tìm cách khác để kiếm được tiền

Scott Jerutis, 58 tuổi, một nhà môi giới bất động sản ở Queens, có khoảng 33.000 đô la tiền kỹ thuật số Ethereum trong tài khoản BlockFi bị đóng băng, ông nói. Anh ấy tự gọi mình là một nhà đầu tư có kinh nghiệm, người đã thực hiện các giao dịch tiền điện tử có lãi trong quá khứ và nói rằng anh ấy hiểu rằng thua lỗ là một phần của trò chơi

Tuy nhiên, anh ấy nói thêm, “Tôi chưa bao giờ nghĩ nếu bạn gặp sự cố như thế này, họ sẽ không cho phép bạn rút tiền của mình. Ông. Jerutis cho biết giờ đây ông tin rằng quy định là cần thiết để bảo vệ tiền của khách hàng

Các nhà đầu tư tức giận giờ mới phát hiện ra rằng họ có rất ít quyền truy đòi. Andrew Stoltmann, một luật sư tranh tụng chứng khoán, nói rằng công ty của ông đã nhận được khoảng 10 cuộc gọi mỗi ngày ngay cả trước khi FTX sụp đổ - “kể từ khi mùa đông tiền điện tử bắt đầu,” ông nói, đề cập đến những đợt chao đảo đầu tiên trên thị trường vào mùa xuân năm ngoái khi các nhà đầu tư

Nhiều khách hàng muốn biết liệu họ có thể khởi kiện để lấy lại tiền bị mất hoặc bị đánh cắp hay không, Mr. Stoltmann nói. Ông nói, vì các công ty truyền thống ở Phố Wall đã tránh xa việc cung cấp tài chính cho các công ty tiền điện tử, nên có rất ít tổ chức tài chính ổn định khác có thể khai thác.

Cho đến nay, khoảng hai chục cá nhân đã nộp đơn yêu cầu tòa án phá sản tìm cách đòi lại số tiền họ đã mất trên FTX. Hầu hết là từ Đài Loan và có thiệt hại từ chỉ vài nghìn đô la đến hàng chục nghìn đô la

Một trong những khách hàng đó, Chen Mei-Sha, đã nộp đơn yêu cầu bồi thường 5.600 USD. Sau khi FTX ngừng cho phép rút tiền, cô ấy nói trong một email, cô ấy bắt đầu nghi ngờ rằng hầu hết Mr. Bankman-Fried “Các bài đăng và bài phát biểu trên Twitter là dối trá. " Bệnh đa xơ cứng. Chen tự mô tả mình là một bà nội trợ đã đầu tư vào tiền điện tử trên ba nền tảng giao dịch khác và tin rằng FTX đã “biển thủ” tiền của khách hàng

FTX đặc biệt hiệu quả trong việc phát triển thương hiệu của mình. Bắt đầu từ năm ngoái, nó đã ký các hợp đồng quyền đặt tên trong nhiều năm trị giá hơn 100 triệu đô la với một sân bóng rổ chuyên nghiệp ở Miami và một sân vận động bóng đá tại Đại học California, Berkeley. Công ty cũng đạt được các thỏa thuận tiếp thị với đội bóng chày Major League và đội bóng rổ Golden State Warriors.

FTX đã đăng ký một số vận động viên và người nổi tiếng nổi tiếng, bao gồm Stephen Curry, Tom Brady, Gisele Bündchen và Larry David làm “đại sứ thương hiệu”, người đã thực hiện các quảng cáo truyền hình hài hước hoặc các quảng cáo khác cho công ty. Tại một trong những công ty, ông. Brady và cô. Bündchen, lúc đó đã kết hôn, được nhìn thấy gọi cho rất nhiều bạn bè — và thậm chí một số kẻ thù không đội trời chung — bằng một câu hỏi đơn giản. “Bạn có tham gia không?”

Khẩu hiệu của quảng cáo là. “Tiền điện tử. FTX. Bạn ở?"

Kể từ tháng 9 năm 2021, FTX đã chi 60 triệu đô la cho quảng cáo trên TV với quảng cáo cuối cùng có sự góp mặt của Mr. Brady lên sóng từ tháng 9. 11 đến tháng 11. 4, theo EDO, một công ty dữ liệu và phân tích

Nathaniel Whittemore, giám đốc tiếp thị của FTX, cho biết U. S. chiến dịch tiếp thị và quảng cáo chủ yếu tập trung vào “xây dựng thương hiệu” và nâng cao “hồ sơ của FTX và tiền điện tử nói chung. ”

Eric Goldman, giáo sư tại Trường Luật Đại học Santa Clara và là giám đốc Viện Luật Công nghệ cao, cho biết các chiến dịch tiếp thị lớn và xây dựng thương hiệu sân vận động thể thao là cách phổ biến để các công ty khởi nghiệp công nghệ truyền đạt rằng doanh nghiệp của họ sẽ tồn tại lâu dài.

“Nó gửi một tín hiệu tới người tiêu dùng rằng nhà quảng cáo có đủ tiền và đang đánh cược đủ tài sản của mình vào quảng cáo để nói rằng nó sẽ xuất hiện,” Mr. Goldman nói

The post Những nhà đầu tư bình thường nhảy vào tiền điện tử đang nói gì. Giờ thì sao?

Các nhà đầu tư tiền điện tử có bị mất tiền không?

Những sai lầm phổ biến nào mọi người mắc phải khi đầu tư vào tiền điện tử?

Mọi người có đang kiếm tiền bằng tiền điện tử không?

Đầu tư vào tiền điện tử có phải là một ý tưởng hay không?