Mẫu xây dựng kế hoạch tài chính

Kế hoạch tài chính là công cụ đắc lực giúp doanh nghiệp củng cố tài chính vững vàng và phát triển mạnh mẽ. Vậy kế hoạch tài chính là gì? Hay lập kế hoạch tài chính như thế nào để sát thực và chính xác nhất? Tất cả sẽ được hé lộ trong bài viết dưới đây!

1. Kế hoạch tài chính là gì?

Chính xác thì kế hoạch tài chính được hiểu là bước cuối cùng trong quy trình xây dựng một kế hoạch kinh doanh. Là bản kế hoạch đưa ra những dự kiến, chiến lược liên quan đến tài chính doanh nghiệp như kế hoạch chi tiêu, phân bổ nguồn vốn, đánh giá tốc độ tăng trưởng, dự đoán rủi ro tài chính,…

Việc lập kế hoạch về tài chính giúp nhà quản lý dễ dàng kiểm soát và đo lường các hoạt động tài chính của doanh nghiệp, để có cơ sở xây dựng và lựa chọn phương án tài chính tối ưu, phù hợp với mục tiêu phát triển của doanh nghiệp.

Tùy theo dữ liệu tài chính và mục đích, nhu cầu của CEO, doanh nghiệp sẽ lập kế hoạch trong khoảng 1 đến 5 năm, thậm chí có những doanh nghiệp xây dựng những bản kế hoạch theo từng tháng, từng quý. Một bản kế hoạch về tài chính càng chi tiết, cụ thể thì mức độ sát thực càng cao.  

2. Vì sao doanh nghiệp cần lập kế hoạch tài chính?

Thực tế cho thấy, một kế hoạch tài chính toàn diện sẽ giúp CEO kiểm soát chặt chẽ các hoạt động phát triển của doanh nghiệp đúng theo lộ trình đã vạch ra một cách chủ động, trơn tru. Từ đó, giúp loại bỏ hiệu quả những thất thoát lãng phí, giảm thiểu tối đa rủi ro,.. để tài chính doanh nghiệp luôn vững vàng, làm tiền đề cho những sự phát triển nhảy vọt về sau.

Ngược lại, những doanh nghiệp không lập kế hoạch tài chính hoặc lập một cách sơ sài thì hoạt động kinh doanh sẽ gặp nhiều trắc trở, tài chính doanh nghiệp bấp bênh để rồi đứng trước nguy cơ phá sản trong ngày một, ngày hai. Nguyên nhân là bởi:

– Thiếu kế hoạch quản lý tài chính, CEO lúng túng khi phân luồng dòng tiền khiến dòng tiền vào ra lộn xộn, đi lệch hướng làm cản trở sự phát triển tài chính của doanh nghiệp.

– Doanh nghiệp sẽ dễ bỏ sót những khoản tiền phải thu khiến ngân sách bị tắc nghẽn và SUY THOÁI. 

– Ngoài ra, CEO sẽ tù mù về các khoản chi tiêu nếu không lập kế hoạch cho các hoạt động tài chính cụ thể khiến doanh nghiệp thường xuyên bội chi ngân sách, thâm hụt nguồn vốn. 

– Hơn nữa, khi doanh nghiệp không chuẩn bị một kế hoạch chỉn chu, CEO sẽ bị động trước những rủi ro phát sinh làm hoạt động kinh doanh trì trệ, doanh thu sụt giảm nặng nề.

3. Cách lập kế hoạch tài chính chi tiết 

Thực tế khảo sát tại nhiều doanh nghiệp, khi được hỏi các CEO đều cho rằng họ hiểu được tầm quan trọng của kế hoạch về tài chính nhưng lại không biết bắt đầu từ đâu để xây dựng cho hiệu quả. Do đó, phần lớn các chủ doanh nghiệp chỉ lập kế hoạch kinh doanh một cách đơn giản với vài gạch đầu dòng chung chung nên không tận dụng được triệt để lợi ích của kế hoạch tài chính, thậm chí còn thường xuyên đưa ra những quyết định sai sót khiến doanh nghiệp điêu đứng.

Muốn thay đổi và chấm dứt tình trạng này, doanh nghiệp cần phải lập kế hoạch tài chính toàn diện và chuẩn chỉnh theo cách sau:

Đầu tiên CEO phải xây dựng các kế hoạch đa chiều, bao gồm: kế hoạch doanh thu – công nợ, kế hoạch tồn kho, kế hoạch chi phí, kế hoạch lợi nhuận, kế hoạch nhân công, dự báo cân đối kế toán, dự báo kết quả hoạt động kinh doanh…

Việc tiếp theo là phân tích kỹ lưỡng các khoản mục chi phí tương ứng với các kế hoạch đã đề ra. Từ đó nhanh chóng nhận diện và cắt giảm triệt để những khoản chi lãng phí, đảm bảo lượng tiền chi tiêu luôn sát với từng hoạt động.

Đặc biệt quan trọng, CEO cần đo lường và kiểm soát sát sao các hoạt động tài chính doanh nghiệp, để có cơ sở xây dựng và lựa chọn phương án tài chính tối ưu, phù hợp với mục tiêu phát triển của doanh nghiệp 

Ngoài ra khi lập kế hoạch, CEO phải xác định được chính xác nhu cầu tài chính của doanh nghiệp trong thời gian tới, để tối ưu sử dụng nguồn lực tài chính, phân bổ dòng tiền hiệu quả.

CEO cũng cần đưa ra được những dự báo tài chính từ ngắn hạn đến dài hạn, để nhanh chóng lên chiến lược phát triển đúng đắn, hạn chế tối đa rủi ro nhằm bảo toàn tài chính doanh nghiệp.

Cuối cùng, doanh nghiệp cần theo dõi sát sao kế hoạch tài chính để nhanh chóng phát hiện chênh lệch giữa kế hoạch so với thực tế. Từ đó, có những điều chỉnh phù hợp, hiệu quả theo đúng lộ trình đã đặt ra.

4. Mẫu kế hoạch tài chính bằng excel cho mọi doanh nghiệp

Trước đây, để lập được một bản kế hoạch toàn diện về tài chính đòi hỏi CEO phải có kiến thức chuyên môn đủ sâu hoặc có kinh nghiệm về quản trị tài chính. Nhưng giờ đây, CEO đã có thể dễ dàng nắm trong tay trọn vẹn bản mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel toàn diện với BỘ CÔNG CỤ LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH – DÒNG TIỀN. 

Bộ Tài Liệu chính là thành quả nghiên cứu nhiều năm của đội ngũ chuyên gia 20+ năm kinh nghiệm tại Sodes, đúc rút những kinh nghiệm thực chiến và công cụ tự động. Bao gồm:

– Các bước lập kế hoạch tài chính chuẩn chỉnh từ A-Z được xây dựng công thức tính sẵn. CEO chỉ cần nhập dữ liệu đầu vào của doanh nghiệp và các mẫu biểu sẽ tự động xuất ra kết quả chính xác. Rất dễ dàng theo dõi, phân tích và đánh giá.

– Mẫu biểu về tài chính có Hệ thống phân tích, so sánh, đánh giá số liệu tự động với 3 kỳ gần nhất. Nhờ đó giúp CEO có thêm cơ sở để đưa ra các dự báo chính xác cho kỳ tới. 

– Tính áp dụng thực tiễn cao khi toàn bộ đều là file Word, Excel, được hướng dẫn chi tiết kèm các case study thực tế và bộ mẫu kế hoạch bằng Excel từ các công ty, tập đoàn thành công. Do đó, CEO có thể tham khảo rút kinh nghiệm và áp dụng trực tiếp những hệ thống tối ưu cho doanh nghiệp.

– Đặc biệt, trong quá trình sử dụng CEO sẽ được nâng cao các kỹ năng cần thiết trong lập kế hoạch tài chính như phân tích, dự báo, đánh giá…

Mọi thông tin chi tiết Bộ Tài Liệu CEO có thể tham khảo tại: //sodes.vn/quantridongtien/01